Εάν θέλετε να γίνετε διαχειριστής χαρτοφυλακίου, θα πρέπει να κάνετε περισσότερα από το να φορέσετε ένα κοστούμι και να πάρετε ένα αντίγραφο τουWall Street Journal.


Τι είναι ένας Διαχειριστής χαρτοφυλακίου;

Ένας διαχειριστής χαρτοφυλακίου λαμβάνει επενδυτικές αποφάσεις χρησιμοποιώντας χρήματα που άλλοι άνθρωποι έχουν θέσει υπό τον έλεγχό του. Οι διαχειριστές χαρτοφυλακίου, οι οποίοι συνήθως εργάζονται σε τράπεζες και ασφαλιστικές εταιρείες, χρησιμοποιούν μια ποικιλία ποσοτικών τεχνικών για να τους βοηθήσουν να επιλέξουν τις κατάλληλες επενδύσεις. Χρησιμοποιώντας εξελιγμένα προγράμματα υπολογιστών, ενημερώνονται συνεχώς και παρέχουν πληροφορίες για τα νέα της εταιρείας, τα κέρδη και τις τιμές των μετοχών.

Οι άνθρωποι σε αυτό το επάγγελμα συνήθως εργάζονται πολλές ώρες, είναι προσανατολισμένοι στο στόχο και έχουν εξαιρετικές αναλυτικές ικανότητες. Επιπλέον, οι επιτυχημένοι διαχειριστές χαρτοφυλακίου πρέπει να δείχνουν πρωτοβουλίες και ηγετικές ικανότητες και να διαθέτουν εξαιρετικές δεξιότητες επικοινωνίας, έντονη επιθυμία για επιτυχία και ικανότητα να εργάζονται ανεξάρτητα. Είναι πειθαρχημένοι, ευρύχωροι και πρόθυμοι να παραδεχτούν την ήττα τους αν μια επένδυση πάει στραβά.

Οι διαχειριστές χαρτοφυλακίου μπορούν να χρησιμοποιούν διάφορα στυλ διαχείρισης, όπως βασίζονται σε μεγάλο βαθμό σε υπολογιστές ή κοινή λογική. Πολλοί διαχειριστές χρημάτων αγοράζουν και κατέχουν τίτλους σταθερού εισοδήματος, συμπεριλαμβανομένων ενυπόθηκων δανείων, εταιρικών ομολόγων, δημοτικών ομολόγων, τίτλων πρακτορείων και τίτλων που υποστηρίζονται από περιουσιακά στοιχεία. Άλλοι εστιάζουν στις μετοχές, συμπεριλαμβανομένων των μικρών μετοχών, των μεγάλων κεφαλαίων και των μετοχών των αναδυόμενων αγορών. Άλλοι πάλι λειτουργούν ωςοικονομικοί σχεδιαστές, βοηθώντας τα άτομα να αναπτύξουν ένα ασφαλές οικονομικό μέλλον.


Ποια είναι τα προσόντα;

Τα προσόντα ποικίλλουν, αλλά οι περισσότεροι διαχειριστές χαρτοφυλακίου διαθέτουν τουλάχιστον πτυχίο χρηματοοικονομικών ή οικονομικών και έχουν παρακολουθήσει μαθήματα αποτίμησης ομολόγων, αγορών κεφαλαίων και επιτοκίων, ανάλυσης οικονομικών καταστάσεων, στρατηγικών ιδίων κεφαλαίων, διαχείρισης χαρτοφυλακίου, διεθνών οικονομικών και εμπορίου και υπολογιστών έρευνα. Οι περισσότεροι έχουν μεταπτυχιακό στη διοίκηση επιχειρήσεων με συγκέντρωση στα οικονομικά ή στα οικονομικά.


Αυτές τις μέρες, όλο και περισσότεροι διαχειριστές χαρτοφυλακίου είναι υποχρεωμένοι να κρατούν τοορκωτός χρηματοοικονομικός αναλυτήςΟρισμός (CFA). Το CFA είναι ένα πρόγραμμα αυτο-μελέτης που εκτελείται από τοΙνστιτούτο CFAΤο Χρειάζονται τουλάχιστον τρία χρόνια για να ολοκληρωθεί.

Πώς εισέρχεστε;


Οι περισσότεροι διαχειριστές χαρτοφυλακίου ξεκινούν από μια ομάδα ερευνητών αναλυτών, αναλύοντας ορισμένα τμήματα ενός δεδομένου κλάδου, όπως οι λιανικές, οι αυτοκινητοβιομηχανίες ή οι αεροπορικές βιομηχανίες. Σε αυτή τη θέση, ο αναλυτής ερευνά μεμονωμένες εταιρείες και γράφει εκθέσεις του κλάδου για να διαβάσουν και να λάβουν υπόψη οι διαχειριστές χαρτοφυλακίου.

Με εμπειρία, οι αναλυτές μπορούν να προχωρήσουν στη σύνταξη ερευνητικών αναφορών για μεμονωμένες εταιρείες που ο διαχειριστής χαρτοφυλακίου θα χρησιμοποιήσει για να αποφασίσει αν θα αγοράσει μετοχές ή ομόλογα μιας εταιρείας. Στη συνέχεια, ο αναλυτής θα είναι τελικά σε θέση να προχωρήσει για να εργαστεί σε μια ομάδα διαχείρισης χαρτοφυλακίου.

Τα καλά μέρη για να ξεκινήσετε είναι σε τράπεζες εμπιστοσύνης, ασφαλιστικές εταιρείες και κρατικά και τοπικά συνταξιοδοτικά ταμεία. Πολλοί άνθρωποι περνούν στη διαχείριση χαρτοφυλακίου μετά από πολυετή εμπειρία στην πλευρά των πωλήσεων της επενδυτικής τραπεζικής. Οι αναλυτές που εργάζονται για επενδυτικές τράπεζες που κάνουν δημόσιες εταιρείες έχουν γενικά τις ίδιες δεξιότητες και απαιτήσεις εκπαίδευσης. Η μόνη διαφορά είναι ότι αυτοί οι αναλυτές ερευνούν βιομηχανίες και εταιρείες για να βρουν εκείνες στις οποίες οι πελάτες τους θα ήθελαν να επενδύσουν.

Οι περισσότερες μεγάλες εταιρείες της επιχείρησης διαθέτουν εκτεταμένα προγράμματα κατάρτισης στα οποία οι νέοι υπάλληλοι μαθαίνουν για τα διάφορα προϊόντα και τις υπηρεσίες που προσφέρει η εταιρεία, καθώς και για τις έννοιες των επενδύσεων και τους νόμους περί κινητών αξιών.


Εάν μόλις ξεκινάτε, φροντίστε να μελετήσετε τη θεωρία χαρτοφυλακίου, να μάθετε για επενδύσεις σταθερού εισοδήματος και ανάλυση ασφάλειας και να δώσετε εξετάσεις CFA ενώ εργάζεστε σε κατώτερη θέση.